判15年,罚80万元!浙江破获的最大“套路贷”案件主犯,今天在温岭判了!
今年7月,一段视频被各大媒体转发。这正是“4·26网络特大套路贷”案件的其中一名受害人,自杀前留下的一段遗言。
受害人家庭条件不错,是做生意的,轻生时和妻子结婚没多久。因为资金周转不灵,他在网上贷款,越借越多,后来实在还不上了,选择了自杀。
10月18日上午,市人民法院对“4·26网络特大套路贷”犯罪集团首要分子吴永杰进行一审公开宣判。
判决结果
2018年抓捕归来现场
此系列案是浙江目前破获的规模最大的套路贷案件。
成立13个团队,敲诈勒索540余万元
吴永杰1989年出生,大学文化,福建省明溪县人。
2017年8月左右,吴永杰伙同吴某、许某、王某创办福建省龙腾肆海信息服务有限公司,未经批准从事网络金融放贷业务,同时采取威胁、骚扰等手段强行催收贷款。
2018年抓捕现场
2018年1月左右,吴永杰等4人因故拆伙后,吴永杰单独成立各个网络金融放贷团队,包括“龙腾小贷”“九洲金融”“九九速贷”“天行金融”“合众金融”“彩虹金融”等13个团队。这13个团队由吴永杰全部出资或者与他人合伙出资成立。
作案工具
经法院审理查明,该犯罪集团敲诈勒索金额共计540余万元,其中既遂金额人民币210余万元,未遂金额人民币320余万元。
值得一提的是,该网络犯罪集团的作案对象遍布全国各地,但有几个地区是不做的,如福建、四川、西藏等。
10月18日庭审现场
“套路贷”案件的五大特点
10月18日,市人民法院召开新闻发布会,通报涉“套路贷”犯罪案件审判工作基本情况。
新闻发布会现场
自扫黑除恶专项斗争开展以来,市人民法院一审受理涉“套路贷”案件42件199人,审结38件191人,涉案金额近千万元,惩处了一批通过职业中介、网络媒介及对人民群众财产和人身进行侵犯的被告人,在一定程度上打击了“套路贷”的违法犯罪活动。
市人民法院刑庭副庭长应荣辉说,近年审结的涉“套路贷”刑事案件有犯罪组织公司化、额小债高、侵害目标特定化、作案手段模式化和涉案被告人年纪轻初犯率高,学历高但法律观念淡薄等特点。
犯罪分子一般使用以下几个方法确定急需用钱的被害人:
一是职业中介介绍,并向其支付放贷金额5%~10%的回扣;二是因被害人无力还贷,行为人向其他网贷平台转介绍,以实现还贷平账目的,同时赚取放贷业务提成及介绍费用;三是通过其他被害人介绍,并由介绍人提供担保。
第一步,以借款软件(如“今借到”“借贷宝”等)为渠道,签订多份借据或高于实际放款金额和法定利率的借款合同;
第二步,利用转账等手段,制造虚假给付痕迹;
第三步,出现逾期后告知被害人可支付“续期费”以延长借款时间并垒高借款“利率”;
第四步,在被害人无力归还后采用暴力、软暴力形式向被害人本人或家属催收。
涉案人员中,18岁至30岁人员占绝大多数,占全部涉案人数的86.05%;而2018年受理的其他侵财型犯罪被告人则以70后、80后为主。“套路贷”犯罪被告人中,高中及以上学历63.74%,大专及以上学历远超其他犯罪类型案件,占比达56.14%。由于被告人多为刚踏入社会的年轻学生,社会经历较为简单,基本无前科、劣迹。
“套路贷”普法小课堂
温小闻希望:
大家都提高警惕,
不要被“套路”!
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文字丨温岭日报全媒体记者赵云 通讯员 李洁
图片丨温岭日报全媒体记者 赵云
部分来自温岭公安
视频丨温岭日报全媒体记者 赵云
编辑丨王怡 审核丨黄慧慧 校对 | 季虹希
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